Passt Ihr Testament noch zu Ihrem Leben?

Veränderungen bewusst zum Anlass nehmen

Eine neue Partnerschaft, Kinder, ein Immobilienkauf oder eine Unternehmensbeteiligung können die ursprünglichen Annahmen einer Nachlassplanung verändern. Ein vorhandenes Testament sollte deshalb bei wesentlichen Veränderungen erneut betrachtet werden. Das bedeutet nicht, dass jede Verfügung regelmäßig neu geschrieben werden muss.

Alle Dokumente zusammen betrachten

Testament, Erbvertrag, Gesellschaftsvertrag und frühere Schenkungen können ineinandergreifen. Wer nur ein einzelnes Dokument ändert, schafft möglicherweise neue Widersprüche. Stellen Sie deshalb vorhandene Regelungen und die wesentlichen Vermögenswerte zusammen.

Bindungen und Form beachten

Ein gemeinschaftliches Testament oder ein Erbvertrag kann Bindungswirkungen enthalten. Eine spätere Änderung ist dann nicht beliebig möglich. Auch die Formvorschriften müssen eingehalten werden. Ein ausgedruckter Text mit Unterschrift erfüllt die Anforderungen an ein eigenhändiges Testament regelmäßig nicht.

Ziele verständlich formulieren

Überlegen Sie, wen Sie absichern möchten und welche Aufgaben die Begünstigten später übernehmen sollen. Die Verteilung einzelner Gegenstände und die Bestimmung eines Erben sind rechtlich nicht dasselbe. Eine rechtliche Beratung übersetzt Ihre Ziele in passende Regelungen und zeigt auf, wo weitere Abstimmung notwendig ist.

Eine Bestandsaufnahme vorbereiten

Listen Sie wesentliche Vermögenswerte, Beteiligungen und Verpflichtungen auf. Ergänzen Sie, welche Angehörigen oder anderen Personen Sie absichern möchten. Frühere Schenkungen, gemeinsam errichtete Verfügungen und mögliche Bindungen sollten ausdrücklich genannt werden. Verändern oder vernichten Sie vorhandene Originale nicht vorschnell; zunächst muss klar sein, welche Regelungen wirksam bestehen und wie eine Änderung rechtlich erfolgen kann.

Verständliche Wünsche statt unklarer Einzelzuweisungen

Wer einzelne Gegenstände verteilt, sollte zugleich klären, wer Erbe werden soll und wer lediglich einen bestimmten Vorteil erhalten soll. Auch die Handlungsfähigkeit bei einem späteren Streit verdient Aufmerksamkeit. Soll beispielsweise eine Immobilie erhalten bleiben, müssen Finanzierung, laufende Kosten und die Interessen mehrerer Begünstigter realistisch mitbedacht werden.

Vertiefende Informationen finden Sie unter Erbrecht, Vermächtnis und Testamentsvollstreckung. Der Ratgeber zur Immobilie in der Erbengemeinschaft zeigt, welche Fragen nach einem Erbfall entstehen können.